Comme nous l’expliquons dans un autre article, il existe certaines techniques pour éviter les mauvais payeurs.
Assurez-vous de les connaître!
Mais même en suivant ces techniques, les situations de factures impayées ou du moins, en retard de paiement, peuvent se présenter… et il vous sera toujours utile de savoir comment y faire face!
« Ce client était pourtant très sympathique au téléphone… » Seulement au moment de payer votre facture, il fait la sourde oreille…
Il arrive aussi que le client soit tout simplement mal organisé, mettant souvent en péril comptabilité et fin de mois du freelance.
Rassurez-vous, tant qu’il y a contrat ou facture… tout va pour le mieux! Ces document légaux vous protègent en cas de retard de paiement ou d’impayé.
Et voici 3 solutions, que vous pouvez suivre telles ques des étapes pour vous assurez de récupérer votre argent.
Etape 1: Dissuader les retards de paiement avec les pénalités de retard
Faire face à un impayé commence par une procédure préventive: les pénalités de retard.
Tout d’abord, sachez que les pénalités de retard sont conformes aux lois en vigueur. Si vous avez envoyé une facture avec un délai de paiement, vous devez aussi y indiquer les pénalités en cas de retard de paiement.
En général, vous pouvez réclamer des pénalités après une première relance infructueuse. Sachez cependant que cette action entachera certainement vos relations avec le client retardataire. À vous de jauger l’urgence de la situation en vous basant sur votre bon jugement et votre intuition.
Il est d’usage de calculer les pénalités de retard de la sorte :
Montant de la facture x taux d’intérêt x nombre de jours écoulés depuis la date de la facture/365 + 40 euros. Vous êtes libre de fixer les taux d’intérêt applicables, dans la limite du raisonnable.
Plus le taux sera élevé plus vous êtes sûr que vos clients vous paieront à temps.
Etape 2: Que faire quand un client ne paie pas une facture ? Relancer et garder patience
Les retards de paiement désorganisent votre comptabilité mais peuvent aussi vous mettre dans un inconfort financier.
Cependant, les défauts de paiement peuvent arriver : mauvaise organisation de l’entreprise cliente ; comptable parti en vacances, simple oubli de la part du client…
Patience et relance
Restez patient et relancez le client régulièrement, à hauteur d’une ou deux fois par semaine pour commencer. Si vous envoyez un mail tous les deux jours, vous risquez de passer pour un harceleur. D’un autre côté, un simple email une fois par mois sera parfait pour vous faire oublier et passer à la trappe.
L’honnêteté paye toujours
Anecdote de l’auteur : « Une cliente avec qui je travaillais depuis plusieurs années et avec laquelle nous avions une relation de confiance tardait à me payer. Après plusieurs relances infructueuses, je lui ai écrit un mail lui expliquant honnêtement que son retard de paiement me mettait dans une grande difficulté financière et que je comptais sur sa compréhension pour me régler au plus vite. En deux jours, le virement était envoyé.«
Les mails automatiques : une solution pour relancer le paiement d’une facture
De nombreux logiciels de comptabilité offrent l’option d’envoyer automatiquement un petit mail de relance aux clients qui n’auraient pas régler une facture.
Ainsi, vous gagnez du temps, vous ne passez pas pour un quémandeur et le client est au courant de son dû.
Etape 3: La dernière solution : le recouvrement
La procédure de recouvrement est à utiliser en dernier lieu, car elle peut impliquer des procédures judiciaires…
Les procédure de recouvrement peuvent être fastidieuses, mais de nombreuses solutions de recouvrement existent.
La start-up Ruby Payeur, par exemple, propose une solution rapide et intéressante pour les freelances et entreprises de petite taille. D’ailleurs, ils listent aussi les clients mauvais payeurs, ou jamais à l’heure.
La procédure de recouvrement s’effectue généralement en 2 étapes:
- Le recouvrement à l’amiable
- Le recouvrement judiciaire, si la solution à l’amiable est un échec
Le recouvrement à l’amiable
Vos appels, vos sms et vos mails restent sans réponses? Vous pouvez alors faire appel à un spécialiste du recouvrement.
Lors de la phase de recouvrement à l’amiable, il s’occupera d’envoyer une lettre officielle de relance au client mauvais payeur.
Si cette phase se révèle infructueuse, il pourra envoyer une lettre de mise en demeure à votre client.
Le recouvrement à l’amiable est une phase généralement peu onéreuse et une première mise en garde sérieuse pour le client qui devrait vous payer incessamment sous peu.
Derniers recours : le recouvrement judiciaire
La lettre de mise en demeure n’a eu aucun effet … le recouvrement judiciaire devient inévitable.
L’injonction de payer pourra être ordonné par un juge et remise au client par l’entreprise de recouvrement.
Le recouvrement judiciaire coûte généralement assez cher, il est donc à utiliser en dernier recours.
Assurez-vous d’avoir établi une facture et un contrat détaillant les conditions et les services : qualité, délai, tarif, retard de paiement … Sans ces documents, vous ne pourrez malheureusement rien faire de plus que blacklister le client et prendre vos précautions pour les prochaines missions.
